渡航不要で80歳まで加入可能な『香港の貯蓄型生命保険』は学資保険や退職金の運用にもおすすめ

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ゼロから始める海外へそくり教室 今回は
香港へのオフショア旅行はもう古い!』実は、渡航しなくてもオフショア口座の銀行口座やオフショア貯蓄口座を開設できる方法があるって、ご存知ですか?
と言う事で、渡航不要な上に、0歳~80歳までと加入年齢制限幅の広い香港の貯蓄型生命保険プランのお話をタイ在住15年目、3か国のFP資格を持つ田中ゆき恵さんに話を伺ってきました。

ざっとしたプランプロファイルは次の通りです:
最低スタート額:USD50,000~
(一括タイプー500万円以上のまとまった金額を一度に預け入れ)
10年間年利2.8%保証
(実績は3.7%程度)
0歳から80歳まで加入可能
(学資保険としても、退職金運用も可能)
10年目までは、手数料なしで10%は一部引き落とし可能
(年金のように受け取れる)
10年目以降からは15%一部引き落とし可能
(年金のように受け取れる)

0歳から加入可能で学資保険としても○、そして貯蓄型とはいえ80歳まで加入可能な保険プランという事で、退職金の運用としても◎な守備範囲の広い貯蓄型生保という印象です。

学資保険として活用する場合(活用成功例 その1)
お子様用に5万ドル入れておけば、10年後の最低保証額はUSD61,365(約600万円!)現在の実績ベースだと、3.7%の利率で運用できているので、10年後の予想はUSD67,011。為替の影響こそあれ、約100万円ほどプラスで戻ってきますので◎『学資保険を考えあぐねていたら、あっという間に子供が大きくなってしまった!』というご家庭でも、8歳のお子様くらいまでは間に合うチャンス!

退職金運用として活用する場合(活用成功例 その2)
65歳でリタイヤした方が、退職金10万ドル(約1千万円)を10年運用すれば、最低保証でUSD122,790(約1200万円)戻ってきます。現在の運用ベースだとUSD134,022(約1300万円くらい)が戻ってくる可能性も!日本のプランだと、加入時年齢が上がるほどリターンが悪くなりますが、このプランは貯蓄プランなので、0歳で加入しても、80歳で加入してもリターン保証などは変わりません。

日本のプランでどれもパッとしないなぁと思っていらっしゃる皆さんには、
※渡航なし(英語サポートあり)
※貯蓄力あり
※日本住所でもできる
※利益が年齢に左右されない
など、いい話すぎると逆に疑ってしまいたくなるような内容かもしれませんが、最低保証は米ドルベース。日本円を原資とする場合、為替リスクはありますので、ご注意ください。

まだまだあるオフショアプラン、インフィニティ なら香港に渡航しなくてもタイ国内、インドネシア国内・ベトナムでも手続きを完了できます。お気軽にどしどしお問い合わせください!(相談無料)

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インドネシア・ジャカルタ タイ・バンコクやベトナムにお住いの方は、下記よりお気軽にご相談ください。それ以外の国にお住いの方(ASEAN諸国など)にお住いの方も、ライン電話やスカイプでお悩みお伺いできます。
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バンコクのファイナンシャルプランナー(FP)田中ゆき恵さんの紹介執筆:田中 ゆき恵(たなか・ゆきえ)
イギリスCII Award in Financial Planning認定者
シンガポール及び香港FP資格,声紋分析心理士
米The University of Michigan卒業。
アジア6拠点を有するInfinity Financial Solutions2006年入社。
邦人向けコンサルタントとして、バンコクオフィス駐在。
バンコクや日本での執筆活動に加えて、ジャカルタでの『へそくり教室』活動の他、2019年よりベトナムにも活動拠点を広げるべく奮闘中。

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投稿者プロフィール

タイムラインバンコクは、タイ在住の日本人ライターがタイでの生活情報・グルメ、飲食店情報・旅行、観光情報や生活や旅行に役立つ内容を日本人向けに発信おり、2016年のスタート以来多くのタイ在住の日本人や旅行者に閲覧して頂いており、最高アクセスは月間30万PVとなりました。東南アジア最大の都市バンコクや田舎の情緒がまだまだ残るタイの素敵な情報をこれからも皆さまにお届けします。

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