2024.02.13

東南アジアで活躍する女性FPの『お金アカデミー無料相談』

Thaim Line Bangkok

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先日借りているコンドの大家さんに大型冷蔵庫を入れ替えてもらいましたが、巨大な冷蔵庫の箱も部屋に置いて行かれて、途方に暮れているバンコク駐在12年目になるインフィニティ所属のFP(ファイナンシャルプランナー)のたなかです。

12年ものバンコク生活というと、留学生活を含めると海外生活の方が長くなりつつあるわけですが、日本のシステムから離れ、医療保険も年金も全て自給自足の生活となってから、随分と年月が経ったものだと、置いていかれたゴミとともに、感慨深く感じる今日この頃です。

そんなある日、給与の入金確認をしようと、インフィニティのコンサルは全員利用しているマン島の某銀行のオンラインバンキングを開いたら、見知らぬ数百万円が…。『まさかテロリスト資金が着金したわけはないと思うけど…』と色々考えをめぐらせ履歴も調べましたが、思い当たる節がありません。『う〜ん、何の資金だったっけなぁ？？？』と考えながらその日は帰宅。

翌日、『そういえば、最近償還した定期があったな。ご利用頂いてたクライアントにご連絡しなくちゃ。』と思いつつ、例の銀行のウェブサイトで内容確認をして閃きました！そうだ、この定期、自分も入ってたやつだった！

成績確認をしたところ、自分が利用していたプランは、どうやら星印の141.31%が最終成績とのこと。元本保証がついていたプランで141.31%にも原資が膨らんでいるなんて、何て嬉しいお知らせでしょう❤。しかも、非居住者口座なので源泉税もかからない＝丸々プラス❤。他にも、ポンド、ユーロ、南アフリカランド、豪ドルの選択肢がありましたが、140%オーバーだったのは自分が利用していた米ドル建てのみ。運用資産としては、アメリカの株式指標であるS&P500に連動していました。株式市場で運用できるのに、元本保証がついている定期として、毎回人気のシリーズです。

S&P500過去5年の成績

（出典：ブルームバーグ）

忘れていたお金が突然口座に入ってきただけでも嬉しいですが、それに41％もの利息がついて戻ってきたので、嬉しさは倍増です。

『あれ？でも昨日チェックした時は、綺麗な数字（利息なし）だったなぁ？』と思いつつもう一度閲覧ページを開いたら、更に追加資金が！なるほど、昨日見たのは元本で、利息は別々で入ったんですね❤。

すっかり忘れていたお金。さらに5年で40％以上も非課税で利息がついていたので、最高にハッピー❤。まだまだ世界一周旅行には程遠いですが、また新しいのが出たら利用しよう〜っと♪ご提案する側のFPたなかも、実はこっそりお客様と同じプランで運用しています。

こんな感じの海外居住者向けプラン、ご興味のある方はインフィニティFPたなかまでご連絡くださいませ❤。

インフィニティお金アカデミー　チーム対抗運用ゲーム編

先日田中が利用していた銀行の『定期』が満期になりました。米ドル建て5年で141%の利息が非課税で戻って来ました。
そこで今回は、実はこっそり田中も利用している海外の非居住者向け銀行からの、今まで実際に出ていた外貨プランを利用して、チーム対抗財テクゲームで楽しくお金のことを学んでみましょう！優勝チームには豪華（？）プレゼントも！
原資サイズは100万円。プラン期間内でいくらになっているかを競っていただき、一番額の大きいチームの勝利です。為替、運用資産など、いろいろな要素を加味して、楽しくお金のことを学びながら、大富豪の道を目指しましょう！

執筆：田中　ゆき恵（たなか・ゆきえ）
イギリスCII Award in Financial Planning認定者
シンガポール及び香港FP資格,声紋分析心理士
米The University of Michigan卒業。
アジア６拠点を有するInfinity Financial Solutions2006年入社。
邦人向けコンサルタントとして、バンコクオフィス駐在。
バンコクや日本での執筆活動に加えて、ジャカルタでの『へそくり教室』活動の他、2019年よりベトナムにも活動拠点を広げるべく奮闘中。

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